จากบริการบริหารกองทุนส่วนบุคคลที่เคยเอื้อมถึงยาก สู่การให้ AI ช่วยดูแล ~100,000 พอร์ต การลงทุน เปิดเบื้องหลังการเติบโต 1,230% ที่ Jitta Wealth ตั้งใจให้คนไทยเข้าถึงการลงทุนได้ทุกคน

จากบริการบริหารกองทุนส่วนบุคคลที่เคยเอื้อมถึงยาก สู่การให้ AI ช่วยดูแล ~100,000 พอร์ตการลงทุน เปิดเบื้องหลังการเติบโต 1,230% ที่ Jitta Wealth ตั้งใจให้คนไทยเข้าถึงการลงทุนได้ทุกคน

ภาพจำในอดีต “กองทุนส่วนบุคคล” มักถูกสงวนไว้สำหรับผู้มีสินทรัพย์สูง เพราะต้องอาศัยเงินลงทุนก้อนใหญ่ และใช้ทีมผู้เชี่ยวชาญดูแลเฉพาะราย แต่ปัจจุบันเทคโนโลยีกำลังเข้ามาทลายกำแพงนั้นลง ด้วยการนำหลักการบริหารพอร์ตแบบเฉพาะบุคคลมาประมวลผลผ่านระบบอัตโนมัติ

Jitta Wealth คือหนึ่งในกรณีศึกษาที่สะท้อนภาพการปฏิวัติการบริหารกองทุนส่วนบุคคลไทย

Jitta Wealth เป็นบริษัทเทคโนโลยีด้านการลงทุนที่เติบโตกลายเป็นบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน (บลจ.) ที่ได้รับใบอนุญาตอย่างเป็นทางการจากกระทรวงการคลัง และอยู่ภายใต้การกำกับดูแลของสำนักงาน ก.ล.ต. ตั้งแต่ปี 2562

ในวันนี้ Jitta Wealth เป็น บลจ. อันดับ 1 ของไทย ด้านจำนวนกองทุนส่วนบุคคลภายใต้การบริหาร ด้วยยอดการดูแลพอร์ตที่สูงร่วม ~100,000 พอร์ต

การเติบโตนี้ไม่ได้บอกเล่าแค่สถิติผู้ใช้งานที่พุ่งสูงขึ้น แต่คือบทพิสูจน์ว่าเทคโนโลยีสามารถพลิกโฉมกระบวนการบริหารพอร์ตที่เคยใช้ทรัพยากรสูง และจำกัดเฉพาะกลุ่ม ให้ขยายขอบเขตไปสู่นักลงทุนในวงกว้างได้ สะท้อนปรากฏการณ์ Democratized Investment หรือการเปิดให้ทุกคนเข้าถึงการลงทุนได้อย่างเท่าเทียม

ในขณะเดียวกัน Jitta Wealth ก็ยังคงมาตรฐานเบื้องหลังการลงทุนที่แข็งแรง ไม่ปล่อยให้นักลงทุนต้องเผชิญความเสี่ยงในการจัดการทุกอย่างด้วยตัวเอง

จากขุมพลังเทคโนโลยี สู่กำไรที่ก้าวกระโดด 1,230%

การขยายบริการเพื่อเปิดรับนักลงทุนในวงกว้าง ไม่ได้สร้างแค่ฐานผู้ใช้งานที่ใหญ่ขึ้น แต่ยังสะท้อนกลับมาเป็นผลประกอบการที่เติบโตอย่างดี

ในปี 2568 Jitta Wealth สามารถสร้างกำไรสุทธิได้ 17.31 ล้านบาท พุ่งทะยานจาก 1.30 ล้านบาทในปี 2567 หรือคิดเป็นการเติบโตแบบก้าวกระโดดถึง 1,230% ภายในเวลาเพียงหนึ่งปี

ตัวเลขนี้แสดงถึงความสามารถในการ Scale เพื่อให้บริการนักลงทุนจำนวนมหาศาลได้อย่างมีประสิทธิภาพ

อย่างไรก็ตาม สาเหตุการเติบโตไม่ได้อยู่แค่เพียงเทคโนโลยี แต่เป็นผลลัพธ์จากส่วนผสมหลากหลาย ทั้งการพัฒนาผลิตภัณฑ์ ความเชื่อมั่นของนักลงทุน สภาวะตลาด และความสามารถในการดำเนินงานของทีมงาน

WealthTech ปลดล็อกโลกการลงทุน เปิดประตูสู่คนรุ่นใหม่

หนึ่งในสัญญาณที่น่าจับตาที่สุดของการเปลี่ยนแปลงครั้งนี้ คือการตื่นตัวของนักลงทุนกลุ่ม New Gen

ข้อมูลเชิงลึกจาก Jitta Wealth ชี้ให้เห็นว่า กลุ่มนักลงทุนที่มีอายุต่ำกว่า 25 ปี มีอัตราการเติบโตพุ่งสูงถึง 126% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า ก้าวขึ้นเป็นกลุ่มที่เติบโตเร็วที่สุด แม้ในปัจจุบันจะเป็นฐานกลุ่มที่เล็กกว่าเมื่อเทียบกับกลุ่มคนวัยทำงาน แต่นี่คือจุดเริ่มต้นของเทรนด์ที่สำคัญ

ตัวเลขนี้สะท้อนให้เห็นว่า บริการการลงทุนผ่านช่องทางดิจิทัลที่มี “ระบบอัจฉริยะ” คอยดูแลพอร์ต สามารถทลายกำแพงสำคัญสำหรับ “ผู้เริ่มต้น” ได้อย่างตรงจุด โดยเฉพาะกลุ่มคนที่เพิ่งเริ่มทำงาน (First Jobber) ซึ่งมักเผชิญข้อจำกัดด้านเวลา ประสบการณ์ และเงินลงทุนที่จำกัด และเทคโนโลยีสามารถเปลี่ยนเรื่องการลงทุนที่ดูซับซ้อน ไกลตัว ให้เป็นเรื่องที่เริ่มต้นได้ง่าย

ในระยะยาว เทคโนโลยีนี้ยังช่วยแก้ปัญหาที่ฝังรากลึกมานานของประเทศ นั่นคือการที่คนไทยส่วนใหญ่ไม่ได้ลงทุน และมีเงินออมไม่เพียงพอสำหรับวัยเกษียณ

บทพิสูจน์สนามจริง: ถอดรหัสพอร์ตลงทุน เมื่อ AI และ Automation สร้างผลตอบแทนได้จริง

Jitta Wealth ได้ตอบคำถามนี้ผ่านการเปิดเผยข้อมูล Product Proof จากบัญชีลูกค้าที่ลงทุนจริง ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความสามารถของเทคโนโลยีในการรับมือความผันผวนของตลาด และอธิบายให้เห็นภาพว่า AI และ Automation ทำหน้าที่ต่างกันอย่างไรในสนามจริง

Global ETF: เมื่อ Automation รับบทผู้คุมกฎ รักษาวินัยการลงทุน

สำหรับนโยบาย Global ETF ซึ่งเน้นการจัดพอร์ตตามทฤษฎี Modern Portfolio Theory โดยกระจายการลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ทั่วโลกนั้น หัวใจสำคัญไม่ได้อยู่ที่การใช้เทคโนโลยีเพื่อ “ทำนาย” ทิศทางตลาดระยะสั้น

แต่คือการใช้ Automation คอยติดตามและปรับสมดุลพอร์ต (Rebalance) อัตโนมัติทุกปี หรือเมื่อสัดส่วนสินทรัพย์เบี่ยงเบนไปจากแผนที่วางไว้เกิน 5% เพื่อดึงความเสี่ยงกลับเข้าสู่กรอบที่ปลอดภัย

ผลลัพธ์จากการรักษาวินัยอย่างไร้รอยต่อนี้ สะท้อนผ่านข้อมูลพอร์ตลูกค้าที่ทำผลตอบแทนรวมได้ 155.66% MWR จากระยะเวลาลงทุน 10 พ.ย. 2563 ถึง 18 ส.ค. 2569 

หมายเหตุ: มีผลตอบแทนจุดสูงสุด 168.35% เมื่อวันที่ 5 สิงหาคม 2569 เคยลดลงต่ำสุดที่ -7.07% เมื่อวันที่ 17 มิถุนายน 2565

Thematic Optimize: สมองกล AI คัดเลือกธีม ผสาน Automation ดูแลพอร์ต

ในขณะที่ Thematic Optimize โชว์ศักยภาพของการทำงานร่วมกัน โดยดึง AI มารับบท “นักวิเคราะห์” คัดเลือก 4 ธีมเมกะเทรนด์ที่น่าลงทุนที่สุดในสภาวะตลาดนั้นๆ พร้อมเฟ้นหา Passive ETF ที่เหมาะสม จากนั้นจึงส่งไม้ต่อให้ Automation ทำหน้าที่ทบทวนและปรับพอร์ตอย่างมีวินัยในทุกๆ 3 เดือน

การผสาน “สมอง” ในการวิเคราะห์ และ “วินัย” ในการลงมือทำ ส่งผลให้พอร์ตที่ทำผลตอบแทนสูงสุดสามารถทะยานไปถึง 140.66% MWR จากระยะเวลาลงทุน 25 ต.ค. 2566 ถึง 18 ส.ค. 2569 

หมายเหตุ:พอร์ตเคยมีผลตอบแทนสูงสุด 140.66% เมื่อวันที่ 18 สิงหาคม 2569 และ ต่ำสุด -1.73% เมื่อวันที่ 27 ตุลาคม 2566

Jitta Wealth: WealthTech ที่พาอุตสาหกรรม Wealth Management ก้าวข้ามขีดจำกัด

การเติบโตของ Jitta Wealth แสดงให้เห็นว่า Jitta Wealth กำลังพาอุตสาหกรรม Wealth Management ก้าวข้ามขีดจำกัดเดิมๆ ผ่านการเปลี่ยนแปลงใน 3 มิติสำคัญพร้อมกัน:

การเข้าถึง (Accessibility): เทคโนโลยีได้ทลายกำแพงของบริการ “กองทุนส่วนบุคคล” ที่เคยซับซ้อนและจำกัดเฉพาะกลุ่ม ให้กลายเป็นโครงสร้างพื้นฐานที่รองรับนักลงทุนจำนวนมหาศาลได้อย่างเท่าเทียม

ความต่อเนื่อง (Continuity): Automation เข้ามาสวมบทบาทผู้ช่วยที่รักษาวินัย จัดสรรและปรับพอร์ตตามหลักการอย่างสม่ำเสมอ โดยที่นักลงทุนไม่ต้องคอยเฝ้าหน้าจอ หรือกังวลกับการตัดสินใจใหม่ในทุกครั้งที่ตลาดผันผวน

การวิเคราะห์ (Intelligent Analysis): สมองกล AI ทำหน้าที่ประมวลผลข้อมูลมหาศาล เพื่อคัดกรองโอกาสการลงทุนตามเกณฑ์ที่กำหนด ก่อนส่งไม้ต่อให้ระบบอัตโนมัตินำไปบริหารจัดการอย่างเป็นรูปธรรม

ในยุคที่นักลงทุนสายเลือดใหม่ (New Gen) เริ่มตื่นตัวและก้าวเข้าสู่สนามการลงทุนเร็วขึ้น ในขณะที่คนช่วงวัยอื่นก็ยังคงต้องเดินหน้าสร้าง สะสม และรักษาความมั่งคั่ง คุณค่าที่แท้จริงของเทคโนโลยีจึงก้าวข้ามขอบเขตของคำว่า “ความรวดเร็ว” หรือ “ความสะดวกสบาย” แต่เป็นการเปลี่ยนความรู้เฉพาะทาง ให้คนไทยสามารถเข้าถึงได้ ผ่านระบบนิเวศอัจฉริยะที่คอยดูแลเงินลงทุนอย่างมีมาตรฐาน เพื่อสร้างความมั่นคงให้คนไทยไปตลอดทุกช่วงชีวิต

Disclaimer

Sources and Data Notes

  1. สำนักงาน ก.ล.ต. รายงานจำนวนกองทุนส่วนบุคคลและมูลค่าทรัพย์สินสุทธิจำแนกรายบริษัทจัดการ ณ เดือนมิถุนายน 2569: https://market.sec.or.th/public/idisc/th/CapitalMarketReport/PP28
  2. ข้อมูลกำไรสุทธิปี 2567-2568: ฐานข้อมูลบริษัทในตลาดทุน สำนักงาน ก.ล.ต.
  3. ข้อมูลผลตอบแทนสูงสุดของบัญชี Global ETF และ Thematic Optimize: ข้อมูลภายใน Jitta Wealth ณ วันที่ 18 สิงหาคม 2569
  4. ข้อมูลบริษัทและใบอนุญาตของ Jitta Wealth: https://wealth.jitta.com/about
  5. ข้อมูลและแนวทางจัดการพอร์ต Global ETF: https://jittawealth.com/global-etf/policy/
  6. ข้อมูลและแนวทางจัดการพอร์ต Thematic Optimize: https://jittawealth.com/thematic/optimize/

15 sep new AD_Info_Wealth_Jitta Wealth กองทุนส่วนบุคคลที่ใช้ AI ทำให้คนธรรมดาเข้าถึงพอร์ตระดับมืออาชีพ